Anwendungsfall · Versicherungsmakler
Deckungsfragen mit Fundstelle beantworten
Entwürfe zu Deckungsfragen aus den Unterlagen des konkreten Vertrags, mit Fundstelle.
Das Problem
Ist das gestohlene E-Bike versichert? Zahlt die Rechtsschutzversicherung den Streit mit dem Arbeitgeber? Solche Fragen sind für das Büro Alltag, und jede verlangt, die richtige Polizze und die gültige Bedingungsfassung herauszusuchen und die passende Stelle zu finden.
Eine schnelle Antwort aus dem Gedächtnis ist verlockend und riskant, weil Tarife und Klauseln sich zwischen Verträgen unterscheiden.
Ablauf
So läuft es
Schritt 1
Vertrag bestimmen
Die Frage wird dem Kunden und dem betroffenen Vertrag zugeordnet. Hat der Kunde mehrere passende Verträge, werden alle genannt.
Schritt 2
Stelle in den Unterlagen finden
In Polizze, Bedingungen und Klauseln des Vertrags wird die einschlägige Stelle gesucht. Ist die Fassung unklar oder fehlen Unterlagen, wird das angezeigt.
Schritt 3
Entwurf mit Zitat
Der Antwortentwurf zitiert die Stelle und nennt die Quelle. Er formuliert vorsichtig und verweist darauf, dass der Versicherer im Schadenfall entscheidet.
Schritt 4
Prüfung und Freigabe
Die zuständige Person prüft, ergänzt ihre Einschätzung und versendet.
Was sich ändert
- Antworten auf Deckungsfragen stützen sich auf die Unterlagen des konkreten Vertrags
- Unklare Fassungen und fehlende Unterlagen fallen vor dem Versand auf
- Das Büro antwortet einheitlich und nachvollziehbar
Themen: Wissen validieren im Maklerbüro · Wissensmanagement im Maklerbüro
Das System bereitet vor, ein Mensch prüft und gibt frei.
Aussagen zum Versicherungsschutz haben Gewicht für den Kunden und für die Haftung des Maklers. Deshalb gibt immer ein Mensch frei; eine verbindliche Deckungszusage kann ohnehin nur der Versicherer geben.
Wie die Freigabestufen funktionieren →Versicherungsmakler
Weitere Anwendungsfälle im Maklerbüro
Schadenmeldung aufnehmen und weitergeben
Aus Fotos, Anruf und Rechnung eine vollständige Meldung an den Versicherer vorbereiten.
Versichererpost zuordnen
Post der Versicherer dem richtigen Kunden, Vertrag oder Schaden zuordnen.
Bestandsübertragungen nachhalten
Offene Bestandsübertragungen erkennen und die Nachfrage beim Versicherer vorbereiten.
Beratungsnotiz aus dem Gespräch vorbereiten
Einen Entwurf der Beratungsnotiz aus Gespräch und Korrespondenz – geprüft vom Makler.
Erstgespräch
Passt dieser Ablauf zu Ihrem Betrieb?
Im Erstgespräch sehen wir uns an, wie der Ablauf bei Ihnen heute läuft, welche Systeme beteiligt sind und ob er ein guter Einstieg ist. Unverbindlich.
Erstgespräch vereinbarenHäufig gestellte Fragen
KontaktKann das System eine Deckungszusage geben?
Nein. Es bereitet eine Einschätzung aus den Vertragsunterlagen vor. Verbindlich entscheidet der Versicherer, die Beratung verantwortet der Makler.
Wie wird geprüft, ob die Entwürfe stimmen?
Vor dem Start über ein Goldset aus echten Kundenfragen Ihres Büros mit Sollantwort und Fundstelle. Im Alltag über die Fundstelle in jedem Entwurf.