Anwendungsfall · Versicherungsmakler
Bestandsübertragungen nachhalten
Offene Bestandsübertragungen erkennen und die Nachfrage beim Versicherer vorbereiten.
Das Problem
Übernimmt ein Makler einen neuen Kunden, beginnt mit der Vollmacht ein kleiner Verwaltungsmarathon: Für jeden bestehenden Vertrag wird beim jeweiligen Versicherer die Übertragung beantragt, und jeder Versicherer bestätigt auf seine Weise und in seinem Tempo. Manche Bestätigungen kommen per Post, manche über das Portal, manche gar nicht.
Solange eine Übertragung nicht bestätigt ist, fehlen dem Büro Informationen zum Vertrag, und der Kunde wundert sich, warum der Makler von einer Prämienanpassung nichts weiß.
Ablauf
So läuft es
Schritt 1
Anträge und Bestätigungen verbinden
Gesendete Übertragungsanträge und eingehende Bestätigungen werden je Kunde und Vertrag zusammengeführt.
Schritt 2
Offene Übertragungen sichtbar machen
Verträge ohne Bestätigung nach der im Büro vereinbarten Frist erscheinen in einer Übersicht, gegliedert nach Versicherer.
Schritt 3
Nachfrage vorbereiten
Für jeden Versicherer entsteht ein Entwurf einer gesammelten Nachfrage mit den betroffenen Polizzennummern. Das Büro prüft und versendet.
Was sich ändert
- Kein übertragener Vertrag bleibt unbemerkt in der Schwebe
- Nachfragen beim Versicherer erfolgen gesammelt statt Vertrag für Vertrag
- Der Stand einer Bestandsübernahme ist jederzeit lesbar
Themen: Datenanalyse im Maklerbüro · Kommunikation im Maklerbüro
Das System bereitet vor, ein Mensch prüft und gibt frei.
Die Übersicht ist intern, die Nachfrage beim Versicherer geht nach außen. Deshalb wird der Entwurf von einer Person im Büro geprüft und versendet.
Wie die Freigabestufen funktionieren →Versicherungsmakler
Weitere Anwendungsfälle im Maklerbüro
Schadenmeldung aufnehmen und weitergeben
Aus Fotos, Anruf und Rechnung eine vollständige Meldung an den Versicherer vorbereiten.
Versichererpost zuordnen
Post der Versicherer dem richtigen Kunden, Vertrag oder Schaden zuordnen.
Beratungsnotiz aus dem Gespräch vorbereiten
Einen Entwurf der Beratungsnotiz aus Gespräch und Korrespondenz – geprüft vom Makler.
Deckungsfragen mit Fundstelle beantworten
Entwürfe zu Deckungsfragen aus den Unterlagen des konkreten Vertrags, mit Fundstelle.
Erstgespräch
Passt dieser Ablauf zu Ihrem Betrieb?
Im Erstgespräch sehen wir uns an, wie der Ablauf bei Ihnen heute läuft, welche Systeme beteiligt sind und ob er ein guter Einstieg ist. Unverbindlich.
Erstgespräch vereinbarenHäufig gestellte Fragen
KontaktWerden die Übertragungsanträge automatisch gestellt?
Nein. Antragstellung und Vollmacht bleiben beim Büro. Der Ablauf hält nach, was danach passiert.
Wie wird die Frist festgelegt?
Sie legen fest, ab wann eine fehlende Bestätigung auffällig ist, auf Wunsch je Versicherer unterschiedlich.